FAQs

À PROPOS D'ACCÈS CONSEILLER

Accès Conseiller offre un accès en ligne sécuritaire et pratique pour vous aider à :

Gérer les renseignements sur les comptes de clients, notamment les renseignements sur les placements, les relevés destinés aux clients et plus encore ;
Recevoir instantanément des avis grâce à des alertes électroniques et accéder aux rapports ;
Accéder aux relevés de compte, aux relevés d'impôt et à la liste de fonds admissibles.

Où puis-je trouver Accès Conseiller sur le site Web ?

Vous pouvez ouvrir une session dans Accès Conseiller sur le site b2bbanque.com/accesconseiller. Vous pouvez également vous rendre sur le site b2bbanque.com, cliquer sur le menu déroulant « Ouvrir une session » dans la barre de navigation supérieure et sélectionner « Accès Conseiller ».
Comment puis-je obtenir mon nom d'utilisateur et m'inscrire à Accès Conseiller ?
Communiquez avec le Service à la clientèle du lundi au vendredi de 8 h à 20 h, HE :
- B2B Banque : 1 800 263-8349
- B2B Banque Services de courtiers : 1 800-387-2087
Pourquoi mes clients ont-ils reçu un identifiant et un NIP d'inscription ?

Pour renforcer la sécurité et faciliter la connexion, vos clients ont reçu un identifiant et un NIP d'inscription. Pour s'inscrire, ils peuvent suivre les instructions sur Accès Client. Lors de leur première connexion, ils devront utiliser leur NIP d'inscription comme mot de passe.
Pourquoi mon application d'authentification affiche-t-elle un système différent lorsque j'essaie de procéder à l'authentification multi facteurs ?

À la Banque Laurentienne, nous utilisons une application d'authentification pour plusieurs systèmes, notamment Accès Conseiller, EASE, Accès Groupe, Accès Client, BLC e-Flex, etc. L’application d’authentification affiche le premier système pour lequel vous avez configuré l’authentification multi facteur, peu importe celui que vous êtes en train d’utiliser.
Quels renseignements peut-on consulter dans Accès Conseiller ?
Dans Accès Conseiller, vous pouvez consulter, notamment :
- La valeur actuelle des placements de vos clients ;
- Les ratios prêt-valeur des prêts investissement de vos clients ;
- Les détails concernant les autorisations de dépôt direct et les PRS, les versements prévus dans les FERR, FRV et FRRI, et les instructions sur les retenues salariales pour régimes collectifs, les négociations de titres et les transactions en cours ;
- Les renseignements des reçus fiscaux relatifs aux cotisations, avec la possibilité de commander des doubles de reçus ;
- Les relevés de comptes enregistrés et de comptes de placement¹;
- Les versions PDF des rapports d'opérations quotidiens, hebdomadaires et mensuels, et des rapports de conformité¹;
- La liste des fonds admissibles¹.
¹ Ces documents peuvent être imprimés.

FONCTION RELATIVE AU RATIO PRÊT-VALEUR DANS LES RAPPORTS

Notre objectif est de travailler de façon proactive avec les conseillers pour les aider à gérer efficacement le ratio prêt-valeur de leurs clients, en plus de proposer des options adaptées à chacun d'eux. Pour ce faire, nous avons amélioré les rapports que nous fournissons par l'entremise dans Accès Conseiller en y ajoutant les renseignements sur le RPV.

PRÊTS INVESTISSEMENT QUOTIDIEN – RAPPORT D'AVERTISSEMENT

Comment les rapports sur le ratio prêt-valeur (RPV) nous aideront-ils, moi et mes clients ?

Dans la version améliorée des rapports, vous trouverez des renseignements à jour sur le RPV, ainsi que les soldes de prêt et de placement de vos clients. Si le RPV de l'un ou l'autre des prêts investissement d'un client a dépassé le seuil acceptable, le prêt figurera dans le rapport afin que vous puissiez travailler de façon proactive avec le client pour rendre son RPV conforme.
Comment puis-je savoir si les placements de mes clients ont atteint ou dépassé les seuils de RPV acceptables de la B2B Banque ?

Le document « Prêts investissement quotidien – Rapport d'avertissement » répertorie tous les clients qui ont atteint ou dépassé les seuils de RPV acceptables de la B2B Banque. Nous avons ajouté ce rapport ainsi qu'une alerte électronique hebdomadaire pour vous aider à rester au courant des RPV de vos clients.
Où puis-je trouver le RPV, ainsi que les soldes de prêt et de placement de mes clients dans Accès Conseiller ?
1. Sélectionnez « RAPPORTS » dans la barre de navigation supérieure ;
2. Dans le menu déroulant « PRÊTS », sélectionnez « Prêts investissement quotidien – d'alerte ».
Pourquoi le rapport indique-t-il qu'une action est requise alors que le prêt n'est pas un prêt marginal ?

Nous sommes déterminés à vous aider à mieux gérer les RPV de vos clients. Si les RPV approchent de nos seuils acceptables, les prêts concernés seront ajoutés au rapport de RPV. Vous pourrez ainsi travailler de façon proactive avec vos clients pour les aider à améliorer leur situation financière.
Pourquoi me demande-t-on de prendre des mesures ?

Nous vous demandons de prendre des mesures afin d'aider vos clients à améliorer leur RPV et d'éviter que la B2B Banque doive prendre d'autres dispositions.
Quelles mesures puis-je prendre pour aider mes clients avant qu'ils atteignent la limite de RPV ?
Pour les aider à gérer leur PRV, vous pouvez offrir aux clients les solutions suivantes :
1. S'engager à faire des investissements supplémentaires :
  - S'engager à investir dans des fonds communs de placement ou des fonds distincts admissibles aux prêts ;
  - Fournir une lettre de mise en gage.
2. S'engager à investir de nouvelles sommes :
  - Chèque (à l'ordre de B2B Banque Services financiers Inc., B2B Banque Services de valeurs mobilières Inc. ou B2B Banque Services aux intermédiaires Inc.). Les instructions d'achat peuvent être soumises par :
    - Fiche d'ordre pour fonds communs de placement ;
    - fiche d'ordre pour fonds distincts ;
    - Ordre électronique provenant du courtier.
3. Rembourser le solde du prêt :
  - Par chèque ou
  - Par débit unique.
4. Augmenter les versements du prêt :
  - Lettre de direction ou DPA (Accord de débit préautorisé).
5. Passer au versement du capital et des intérêts :
  - Lettre de direction ou DPA (Accord de débit préautorisé).

ALERTES ÉLECTRONIQUES

Comment puis-je m'inscrire aux alertes électroniques ?
Une fois que vous êtes inscrit et que vous avez ouvert une session dans Accès Conseiller, sélectionnez « Mes paramètres » dans le menu de navigation du haut. Ensuite :
1. Sélectionnez « Lancer » à côté de « Modifier mes envois électroniques et Sommaire de compte ».
2. Entrez votre code de courtier et de représentant ainsi que les renseignements pertinents (langue de préférence, adresse courriel, etc.) à la page suivante.
3. Dans la section « Sommaire de compte », à la colonne « Avis par courriel », sélectionnez « Oui » pour recevoir l'une ou l'autre des alertes électroniques indiquées, notamment l'alerte électronique de RPV.
À quelle fréquence les alertes électroniques de RPV sont-elles envoyées ?

Elles sont envoyées chaque semaine.
Vais-je recevoir des courriels différents pour chaque alerte électronique que je sélectionne ? Ou seront-elles regroupées en un seul courriel ?

Les alertes électroniques sont regroupées et envoyées en un seul courriel selon la fréquence choisie (quotidienne, hebdomadaire, mensuelle) dans la section Fréquence des sommaires de compte.